В 2026 году могут выявить вдвое больше дропперов
Количество выявленных карт дропов и «серых» номеров телефонов, которые используются в незаконных операциях, в текущем году может вырасти вдвое.
Об этом рассказали эксперты «Информзащиты и ОТП-банка, пишет «КоммерсантЪ». Они связывают это с расширением критериев подозрительных операций Центробанка и работой платформы «Антифрод».
Системный интегратор «Информзащита» назвал цифру в 1-1,2 млн карт дропов и телефонных номеров, в ОТП-банке считают их будет даже больше, при этом эксперты связывают рост показателя не с увеличением мошенничеств, а с повышением уровня прозрачности.
По словам директора по развитию центра мониторинга внешних цифровых угроз Solar AURA «Солара» Александра Вураско, дропы — один из важных элементов мошеннических операций от социального инженеринга до нелегальных онлайн-казино. Реализация крупных схем, отмечает эксперт, требует сотни дропперов. Новые критерии подозрительных операций, введенные ЦБ, должны помочь выявить их.
Зимой 2025 года регулятор расширил список:
- Смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции.
- Обнаружение на устройстве клиента вредоносного софта.
- Изменение операционной системы или провайдера связи.
- Перевод денег человеку, с которым за последние полгода не было финансовых взаимоотношений.
Это позволит банкам фиксировать сценарии, которые раньше в их поле зрения не попадали. Теперь внимание сосредоточат на поведенческих паттернах и инфраструктуре цепочки карт. По мнению директора центра противодействия мошенничеству «Информзащиты» Павла Коваленко, благодаря новым правилам, дропперы быстрее будут попадать в стоп-листы.
Ужесточение контроля привело к росту псевдолегальных сценариев, рассказал эксперт:
Например, мошенник крадет 10 тысяч рублей, но не выходит сразу на дропа из-за опасности быть пойманным. Он пишет «среднему звену» с предложением купить товар на маркетплейсе на конкретную карту дропа за плату. Человек переводит, дроп снимает, мошенник забирает. Товара нет, денег нет.
Массовый и упрощенный выпуск карт банков маркетплейсов делают их соблазнительными для дропов, отмечают эксперты. В самих маркетплейсах с этим не согласны и подчеркивают, «принадлежность банка к крупному маркетплейсу не означает упрощение контроля».
изображение jcomp на Freepik
