Эксперты: почему нельзя радоваться переводам от неизвестных отправителей

Профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Михаил Гордиенко рассказал, почему не стоит радоваться «деньгам из ниоткуда».

Приход денег на карту от неизвестных должен насторожить, пишет ПРАЙМ. Подобным систематически занимаются мошенники. Гордиенко пояснил:

Прежде всего, это отмывание денег. Преступники крадут деньги с чужих счетов (через сбор чужих паролей, социальную инженерию, прямой взлом или другие методы) и переводят их на банковские карты тех граждан, контакты которых у них имеются. Затем они просят держателей карт вернуть средства на другой счет, якобы исправляя «ошибку.

Профессор отметил, если жертва возвращает средства на этот счет, то становится не только участником преступной деятельности. Банк может отменить первоначальный «ошибочный» перевод, а жертва лишится своих денег.

В числе мошеннических схем Гордиенко упомянул дропперов (люди, отдающие за часть средств, данные своих карт мошенникам для отмывания украденных денег). Эксперт напомнил о всплеске противоправной деятельности с привлечением социально незащищенной группы граждан — студентов.

Более сложная схема включает имитацию перевода для убеждения жертвы в том, что она получила кредит или компенсацию. Затем мошенники требуют «вернуть» комиссию и часть суммы, якобы перечисленную «по ошибке».

Что делать, если пришли «деньги из ниоткуда»

Первое и основное правило — не тратить эти средства. Перевод может оказаться частью мошеннической схемы и сделать человека соучастником преступления. Кроме того, банк может списать их обратно.

Второе правило — не контактировать с отправителями, когда те позвонят или напишут. Часто это один из ходов злоумышленников. Чтобы обезопасить себя, необходимо связаться с банком и написать заявление в полицию.

изображение Freepik