Для борьбы с дропперами ЦБ создаст отдельную платформу

Разработка Центробанка позволит централизованно сообщать кредитным организациям о подозрительных операциях физлиц для блокировки их активности.

Цель такого решения — остановить подобных клиентов на стадии «входа в банк» без создания проблем остальным гражданам. Платформу разрабатывает Банк России с Росфинмониторингом, банками и экспертами, пишет РБК.

Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля рассказал, Центробанк наладил процедуры онлайн-контроля транзакций физлиц с отдельными банками. Однако сообщать о выявленных дропперах регулятор может только тем банкам, клиентами которого они являются.

При этом специалист подчеркнул, один дроппер может открыть счета сразу в нескольких банках, поэтому важно централизованно сообщать о подозрительных активностях сразу всем организациям. Шабля отметил:

Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы.

Также эксперт уточнил, новая платформа не станет «калькой» уже существующего сервиса «Знай своего клиента», разработанного для отслеживания сомнительных операций юрлиц.

изображение Freepik