Центробанк разрабатывает единую систему с риск-профилями юрлиц

К середине следующего года любая финансовая организация сможет подключиться к платформе «Знай своего клиента». Все предприниматели в ней разделятся на зоны риска, соответственно «антиотмывочному» закону.

Об этом пишут «Известия». По словам главы департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмилы Соколовой, платформа окажется полезной. С ее помощью будут устанавливать степень риска клиента с учетом оценки Банка России, имеющим в таких вопросах большой опыт.

Как отмечают в самом регуляторе, каждый клиент будет получать информацию ежедневно в личный кабинет. Согласно проекту закона, банк проинформирует клиента о присвоении ему высокого уровня риска.

Хотя саму идею банковское общество одобрило, к концепции сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК) появился ряд вопросов. В их числе момент распределения ответственности за приостановку счетов и операций, а также запрет в их открытии.

Поучаствовать в пилотном проекте и «обкатать» платформу пожелали «Открытие», Росбанк, ПСБ,  УБРиР и «Зенит».