ЦБ порекомендовал банкам усилить контроль процедур идентификации для противодействия дропперам

Банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций, направленных на усиление контроля идентификации клиентов.

Основная цель — противодействие дропперам. По мнению ЦБ, платежные карты зарплатных проектов необходимо активировать только с личным присутствием владельца для завершения полной идентификации.

Также в письме регулятора отмечено, банкам нужно выявлять те офисы, где риск открытия счетов дропперов высок, и усилит за ними контроль. В числе мер — использование систем фото- и видеофиксации, подтверждающие личное посещение клиентом банка. При открытии счетов через посредников, необходимо убеждаться в отсутствии подлога в документах.

изображение Freepik